Conseiller Privé Entrepreneur H/F

Description du poste

Reconnue comme la Banque du patrimoine de référence sur le département, le Crédit Agricole d'Ille et Vilaine continue à renforcer l'ensemble de sa filière patrimoniale et particulièrement son dispositif en Banque Privée.

Abordons ensemble vos missions principales :

Relations multicanales et digitales

- Favorise la mise en place d’une relation multicanale avec les clients affectés à son portefeuille

Développement

- Gère, développe et fidélise une clientèle dite « entrepreneur » affectée en Banque Privée, de dirigeants d’entreprises TPE (CA 1,5 à 7,5 ME)

- Consacre une partie de son activité à la conquête et notamment par la recommandation de prescripteurs (réseau à se constituer) et des clients de son portefeuille et en synergie avec les agences du réseau, le Centre d’Affaires Entrepreneurs et les filiales

- Est l’interlocuteur principal des clients de son portefeuille pour l’actif et le passif patrimonial, avec l’appui du service privilège. Il maîtrise la gamme de placements, services et crédits adaptés à son marché.

- Offre à tous ses clients une Analyse patrimoniale dans le cadre d’une approche globale avec Big Expert (et demain Trajectoire Banque Privée) pour élaborer et suivre les stratégies patrimoniales individualisées et personnalisées pour les chefs d’entreprise de son portefeuille.

- Commercialise l’offre du Groupe en veillant à la pertinence des propositions en lien avec le diagnostic patrimonial à la qualité des relations (clients et internes), des prestations de service, du conseil donné et au respect des procédures internes, de la règlementation (ex : MIF) et de la déontologie.

- Met en œuvre avec une grande autonomie tous les moyens nécessaires afin d’atteindre les objectifs commerciaux fixés, tout en prenant en compte la politique de risque de la Caisse Régionale.

- Assure la gestion du risque de son portefeuille et notamment le traitement quotidien des soldes débiteurs et des opérations en anomalie (ex : retard sur prêt), dans le respect de sa délégation.

- Veille dans le cadre d’un juste équilibre de la relation à proposer des solutions à forte valeur ajoutée pour les clients et pour la Caisse Régionale, dans une démarche de relation durable.

Transversalité

- Met son expertise au service des Chargés d’affaires entrepreneurs sur des problématiques complexes.

- Intervient en réunion publique sur les composantes du métier.

Satisfaction client

- Développe un service de qualité afin de renforcer la satisfaction client des relations appartenant à son portefeuille – objectif 1er en IRC

Profil

Et vous ? Votre profil :

• Vous êtes diplômé de l'enseignement supérieur (Bac+5) avec de préférence une spécialité en gestion de patrimoine;
• Vous disposez d’une excellente culture bancaire, financière et juridique liée au patrimoine et de l’entreprise ;
• Vous justifiez d'une expérience réussie auprès d'une clientèle de Banque Privée avec la capacité de développement d'une clientèle exigeante et fortunée ;
• Vous démontrez de réelles qualités relationnelles, une forte aptitude à la négociation, ainsi que le sens de l’objectif et du résultat ;
• Vous avez le sens du travail en équipe et faites preuve d'autonomie, d'une grande adaptabilité, ainsi que des capacités techniques éprouvées

Et nous ?

Nous accompagnons nos clients dans leur quotidien ainsi que dans la réalisation et la sécurisation de leurs projets.

Notre modèle mutualiste et coopératif repose sur des valeurs de proximité, de responsabilité et de solidarité, pertinentes pour faire face aux défis sociétaux actuels.

Premier réseau bancaire de l’Ille-et-Vilaine, notre Caisse régionale est fortement ancrée sur notre territoire à travers l’action :

•  De nos 1 500 collaborateurs au sein d’un réseau de 116 agences (notre structure commerciale) qui conseillent 503 000 clients ;

• De nos 500 administrateurs vivant au cœur des territoires, dans nos 46 Caisses locales (notre structure coopérative) et qui représentent nos 255 000 sociétaires.

Nous contribuons ainsi au développement socio-économique du département. Toutes nos décisions sont prises au niveau local, avec un siège social situé à St-Jacques-de-la-Lande.

Chaque client peut devenir sociétaire en détenant des parts sociales d’une de nos 46 Caisses locales. Il prend alors pleinement part à la vie de la coopérative selon le principe « un sociétaire représente une voix ».

À travers nos engagements, nous nous attachons à développer du lien avec l’ensemble de nos clients et des acteurs du territoire ainsi qu’à faire preuve d’utilité :

• En contribuant à la réalisation de projets participant à la dynamique et à l’attractivité du département ;
• En nous engageant en faveur de l’emploi avec le     recrutement et notre soutien à l’insertion des jeunes ;
• En intensifiant nos actions solidaires auprès des acteurs locaux et des publics fragilisés.

Vous avez l'envie de vous investir au sein d'une entreprise connue et reconnue pour son expertise en Banque Privée ? Votre profil correspond aux éléments présentés ci-dessus ?

N'attendez-plus et postulez dès maintenant !