Conseiller Privé sur le Secteur Agenais H/F

Description du poste

Le Crédit Agricole d'Aquitaine recherche un conseiller privé H/F en contrat à durée indéterminée sur le secteur Agenais

 
Le Conseiller Privé accompagne, conseille des clients Fortunés (épargne comprise entre 1M€ - 3 M€ et/ou Flux – revenus supérieurs à 150k€) au sein d’un Espace Banque Privée en se positionnant en tant que véritable partenaire, en les aidant à définir une stratégie patrimoniale globale en tenant compte de la fiscalité, des contraintes juridiques de chaque préconisation.

- Aborder la découverte globale du client en établissant une étude patrimoniale

- Développer, gérer et suivre un portefeuille de clients – prospects fortement orienté Dirigeants-cadres d’entreprises

- Conseiller le client dans la gestion de son patrimoine, sur les placements, sur les investissements, en tenant compte de leur situation (civile, fiscale…), de leur(s) besoin(s), de leur(s) contrainte(s) et de leur(s) projet(s)

- S’assurer de la qualité de services proposés et de leur adéquation avec la réglementation en vigueur

- Maintenir une relation de confiance, assurer un suivi régulier en s’appuyant sur les évènements quotidiens et mensuels (rebonds sur les ciblages Marketing) et en communiquant aux clients un planning de contacts (engagement relationnel)

- Développer et pérenniser le portefeuille clients en s’appuyant sur le parrainage, la référence active et les synergies avec les autres marchés dont le marché Entreprises (prospection avec le Chargé d’affaires Entreprises)

- Participer aux réunions d’agences et de Centre d’affaires Entreprises

- Démultiplier ses savoirs et bonnes pratiques auprès du middle office et du conseiller patrimonial

- Assurer la fluidité de son portefeuille en présentant les clients-prospects à fort potentiel aux Banquiers Privés

- Respecter les délégations, les règles de Conformité et de déontologie en vigueur

- Assurer la maîtrise des risques (financiers, contrepartie, opérationnels)

- Négocier et veiller aux marges et droits de souscriptions en tenant compte du contexte concurrentiel

- S’informer en permanence des évolutions juridiques, fiscales, financières…

- Développer une culture multimédia et multicanal dans son quotidien

Le Conseiller Privé travaille en étroite collaboration avec le Middle Office, les juristes-fiscalistes et les gestionnaires de portefeuilles (Gestion Conseillée et/ou mandat).

Profil

- Formation générale supérieure et/ou professionnelle

- Produits et services crédits

- Juridique et fiscalité

- Posture/ état d’esprit client

- Sens du résultat et du développement

- Développement d’un portefeuille interne ou externe

- Organisation, sens des priorités

- Vente et négociation

- Esprit d’équipe, synergie et transversalité

- Connaissance de l’entreprise, de l’environnement

- Maîtrise des outils digitaux

Rejoignez-nous :

· Vous accordez de l’importance à votre évolution professionnelle et souhaitez être acteur d’un parcours riche et varié ? Notre modèle basé sur la promotion interne, la diversité de nos métiers, la richesse de nos régions vous permettra de vous épanouir tout au long de votre vie professionnelle.

· Vous souhaitez appartenir à un groupe solide avec des valeurs de proximité, responsabilité et solidarité : Nous sommes leader sur notre territoire et contribuons activement au développement local !

· Vous recevez la formation d’un grand groupe : Au Crédit Agricole d’Aquitaine nous préparons vos évolutions de carrière, nous vous accompagnons grâce à nos formations sur mesure et à nos parcours diplômants !

· Vous bénéficiez d’avantages périphériques à votre rémunération : Un comité d’Entreprise attractif / Mutuelle / Tickets restaurants / Plan Epargne Entreprise ..

· Vous intégrez une entreprise résolument orientée sur la diversité et l’inclusion de ses équipiers, avec des engagements RSE forts.