Conseiller à Dominante Patrimoniale H/F

Description du poste

Vous avez envie de rejoindre une banque "100% Humaine, 100% Digitale" capable de vous offrir de réelles perspectives d'évolution, une rémunération attractive et un challenge passionnant ?
Rejoignez l’aventure Crédit Agricole du Morbihan !

Vos missions seront les suivantes : 

COMMERCIALISATION/DEVELOPPEMENT : 

• Participer au développement du fonds de commerce : organiser, animer et développer un portefeuille clients avec une dimension proactive, renforcée par des outils de connaissance clients et dans un souci de grande satisfaction client et de rentabilité
• Vendre une gamme définie de produits et services Banque et Assurance dans le cadre d'entretien conseil en face à face ou en multicanal dans le cadre des pratiques et engagements relation client définies par la CR.
• Assurer l'animation de la relation client,
• Promouvoir auprès de clients et prospects tous les canaux de distribution.
• Viser la très grande satisfaction client à chaque étape de son parcours en s'appuyant sur la diversité des canaux

ORGANISATION :

• Organiser son activité dans la cadre de la relation multicanale pour optimiser la prise en charge de la demande client et la proactivité en faveur du développement.
  - Orienter vers le bon interlocuteur ou faire de la prescription en fonction du besoin du client.

GESTION/QUALITE/CONFORMITE :

• Construire des propositions adaptées aux besoins du client, après analyse de son contexte économique, juridique et/ou fiscal.
• Détecter les risques potentiels et y apporter les actions correctives afin d'éviter la dégradation de la situation du client.
• Rendre compte à son manager des situations dégradées
• Transmettre l'ensemble des informations pertinentes à son manager concernant la pratique du marché
• Compléter et formaliser les dossiers relatifs aux crédits, à l'épargne, aux services et à l'assurance de façon exhaustive, en veillant à l'authenticité et à la pertinence des documents fournis.
• Assurer la fiabilité de la base de données de son portefeuille clients
• Formaliser les rapports d'activité commerciale et enrichir la base partenaire pour optimiser le suivi commercial.
• Assurer la conformité et la sécurité des opérations

COLLABORATION/ COOPERATION : 

• Assister et soutenir les autres conseillers (Outils, Offres) pour traiter tout ou partie des dossiers à caractère complexe (fiscalité…) et partager son savoir-faire dans le domaine de la collecte
• Aider à l'intégration et au suivi de la démarche « mon patrimoine » dans l'agence
• Aider à maintenir la culture « collecte » des autres conseillers
• Orienter vers le bon interlocuteur, développer les synergies ou faire de la prescription (interne , filiale , partenaires) en fonction du besoin du client.
• Prendre en charge de manière exceptionnelle et limitée dans le temps, certaines tâches ou activités entières relevant d'un autre emploi afin d'assurer les prestations de l'entité.

CONDITIONS PARTICULIERES :
- Certification AMF
- Certification Assurance

Profil

Vous avez une forte appétence commerciale et le sens de la négociation ?

Vous êtes diplômé(e) de l'enseignement supérieur Bac +2 minimum ?

Dynamique, autonome, vous possédez de bonnes qualités relationnelles et faites preuve de rigueur et d'organisation ?

De plus, vous avez une expérience réussie dans le domaine du conseil auprès des Particuliers et vous vous destinez à être Chargé de clientèle patrimoniale.

Vous avez l'envie de construire un parcours professionnel vers des métiers d'expertise ou de management.

Rejoignez-nous !

Rejoindre le Crédit Agricole du Morbihan, c'est aussi :

• Travailler au sein d'un Groupe solidaire et mutualiste,
• Bénéficier d’une formation sur un panel de métiers bancaires et d’un accompagnement personnalisé dès son intégration,
• S’offrir des opportunités d’évolution professionnelle vers des métiers d’expertise ou de management (près de 100 métiers répartis en agence ou au siège).
• De nombreux avantages (RTT, CSE, Intéressement, Primes, Titres Restaurant, chèques vacances,...)